CV agenta ubezpieczeniowego: jak opisać sprzedaż polis, portfel klientów i uprawnienia

5 października 2026 · Piotr Nowak · 8 min czytania

CV agenta ubezpieczeniowego zwykle zaczyna się od zdania, które pasuje do każdego agenta w Polsce: „sprzedaż ubezpieczeń, obsługa klientów, pozyskiwanie nowych klientów”. Rekruter w towarzystwie, agencji albo banku szuka w nim czegoś innego: jakie produkty sprzedajesz, ile polis i składki przynosisz, ilu klientów przedłuża z Tobą umowy i czy możesz zacząć od razu, bo masz zdany egzamin i wpis do rejestru.

Poniżej pokazuję, jak zapisać uprawnienia agenta, jak opisać sprzedaż liczbami w ubezpieczeniach na życie i majątkowych, jak przedstawić pracę w multiagencji albo na własnej działalności i co wpisać, gdy dopiero zaczynasz. Przykłady przed i po obejmują agenta wyłącznego, multiagencję i osobę, która przechodzi do ubezpieczeń z salonu sprzedaży.

Egzamin, rejestr KNF i szkolenia: jak wpisać uprawnienia

Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń pozwala wykonywać czynności agencyjne osobie, która ma co najmniej wykształcenie średnie lub średnie branżowe, pełną zdolność do czynności prawnych, nie była prawomocnie skazana za określone przestępstwa umyślne, daje rękojmię należytego wykonywania tych czynności i zdała egzamin przeprowadzony przez zakład ubezpieczeń. Pracę zaczyna się po wpisie do rejestru agentów prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego, a wniosek o wpis składa towarzystwo. Potem obowiązuje doskonalenie zawodowe: co najmniej 15 godzin szkoleń rocznie.

W CV te informacje zajmują trzy linijki w sekcji „Uprawnienia”, tuż pod podsumowaniem:

• „Egzamin dla osób wykonujących czynności agencyjne, zdany w 2022 r. (ubezpieczenia na życie, dział I)”;
• „Wpis do rejestru agentów KNF od 2022 r., nr wpisu …”;
• „Coroczne szkolenia zawodowe, w 2026 r.: ocena potrzeb klienta, obsługa reklamacji, zapobieganie praniu pieniędzy (18 h)”.

Rejestr agentów jest jawny, więc rekruter może sprawdzić wpis w wyszukiwarce na stronie KNF. Nie pisz „licencja agenta” ani „uprawnienia brokerskie”: agent działa w imieniu towarzystwa, broker w imieniu klienta i zdaje inny egzamin. Pozostałe kursy, np. sprzedażowe, porządkuj według zasad z artykułu o kursach i certyfikatach w CV.

Sprzedaż ubezpieczeń opisana liczbami

Pod każdym stanowiskiem wystarczą trzy, cztery liczby. Te miary rozumie każdy kierownik sprzedaży w ubezpieczeniach:

• Nowe polisy w miesiącu lub roku, z podziałem na produkty: komunikacyjne, mieszkaniowe, firmowe, na życie i zdrowotne.
• Składka z nowej sprzedaży albo składka całego portfela, który obsługujesz.
• Odnowienia: jaki odsetek polis klienci przedłużają z Tobą po roku.
• Sprzedaż dodatkowa: ile polis przypada na jednego klienta i przy jakim odsetku umów dosprzedajesz NNW, assistance albo ubezpieczenie mieszkania.
• Miejsce w rankingu agencji, regionu albo sieci sprzedaży.

Dane masz w systemie sprzedażowym towarzystwa i w zestawieniach prowizyjnych. Samych kwot prowizji nie wpisuj, bo mówią o Twoich zarobkach, a nie o wartości dla pracodawcy; składka i liczba polis pokazują to samo lepiej.

Ubezpieczenia na życie i majątkowe: inne akcenty

Przepisy dzielą ubezpieczenia na dwa działy: dział I to ubezpieczenia na życie, dział II pozostałe ubezpieczenia osobowe i majątkowe. Ten podział ma sens także w CV, bo rekruterzy szukają w obu przypadkach innych dowodów.

Ubezpieczenia na życie i zdrowotne

Liczy się analiza potrzeb klienta, umowy wieloletnie i to, czy polisy przetrwały pierwsze lata. Przykład: „84 nowe polisy ochronne w 2025, składka roczna z nowej sprzedaży około 360 tys. zł, 88% polis aktywnych po 2 latach”.

Ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe i firmowe

Liczy się wolumen, odnowienia i porównywanie ofert kilku towarzystw. Przykład: „około 1100 polis rocznie, głównie OC, AC i mieszkaniowe, odnowienia 78%, NNW lub assistance przy 43% polis komunikacyjnych”. Przy klientach firmowych dopisz skalę: „ubezpieczenia floty 35 pojazdów i mienia 12 firm z branży budowlanej”.

Ustawa zalicza do dystrybucji ubezpieczeń także pomoc w administrowaniu umowami i w sprawach o odszkodowanie. Jeśli pomagasz klientom przy szkodach, opisz to liczbą („pomoc przy około 60 zgłoszeniach szkód rocznie”), bo to argument za tym, że klienci wracają do Ciebie przy odnowieniu.

Multiagencja, agencja czy własna działalność

W świetle ustawy agent ubezpieczeniowy jest przedsiębiorcą, który zawarł umowę agencyjną z towarzystwem. Wiele osób pracuje jednak w agencji, w banku albo u multiagenta jako osoba wykonująca czynności agencyjne, wpisana do rejestru przy tym agencie. Rekruter chce wiedzieć, która sytuacja dotyczy Ciebie, więc napisz to w pierwszej linijce opisu:

• „Agent ubezpieczeniowy, własna działalność (2019-2026), umowy agencyjne z 3 towarzystwami”;
• „Osoba wykonująca czynności agencyjne w multiagencji obsługującej 9 towarzystw, umowa o pracę”;
• „Agent wyłączny towarzystwa ubezpieczeń na życie, zespół 4 współpracowników”.

Własną działalność opisz jak firmę: liczba klientów, składka portfela, źródła klientów, ewentualnie zespół. Jeśli wracasz na etat, w podsumowaniu napisz, czego szukasz, np. roli w sprzedaży ubezpieczeń firmowych w towarzystwie, żeby rekruter nie zastanawiał się, czy po roku nie wrócisz do własnej agencji.

Pozyskiwanie klientów i obsługa portfela

Agencja pyta, skąd bierzesz klientów, bo od tego zależy, czy Twój wynik da się przenieść do nowego miejsca. Nazwij źródła i ich udział: polecenia, własna baza, współpraca z komisami samochodowymi, biurami nieruchomości lub biurami rachunkowymi, kampanie w mediach społecznościowych. Przykład: „52% nowych klientów z poleceń, stała współpraca z 2 biurami rachunkowymi i 4 komisami samochodowymi”.

W umiejętnościach wpisz systemy sprzedażowe towarzystw, kalkulatory porównujące oferty, CRM, prawo jazdy i języki, jeśli obsługujesz klientów z zagranicy. Zasady opisu wyników sprzedażowych, wspólne dla wielu branż, znajdziesz w artykule o CV handlowca i przedstawiciela handlowego.

Podsumowanie zawodowe agenta ubezpieczeniowego

Trzy zdania na górze CV mają powiedzieć, jakie produkty sprzedajesz, w jakiej skali i z jakim wynikiem, a na końcu, czego szukasz. Dwa warianty do dostosowania:

Agentka z doświadczeniem: „Agentka ubezpieczeniowa z 6-letnim doświadczeniem w ubezpieczeniach komunikacyjnych i majątkowych, od 2023 r. we własnej multiagencji. Obsługuję około 700 klientów indywidualnych i 25 firm, a 83% polis klienci przedłużają ze mną po roku. Szukam roli w sprzedaży ubezpieczeń dla małych i średnich firm w towarzystwie”.

Start w ubezpieczeniach: „Doradca klienta z 4-letnim doświadczeniem w banku: kredyty gotówkowe, konta i ubezpieczenia oferowane razem z kredytem, plan realizowany powyżej 110% w ostatnich 2 latach. Szukam pracy w agencji ubezpieczeniowej, w której przygotuję się do egzaminu i zbuduję własny portfel”.

Agent ubezpieczeniowy bez doświadczenia

Ustawowe minimum to wykształcenie średnie, a egzamin przeprowadza zakład ubezpieczeń, więc podchodzisz do niego w towarzystwie albo przez agencję, z którą zaczynasz współpracę. W CV nie pisz „uprawnienia agenta”, dopóki nie masz zdanego egzaminu i wpisu do rejestru. Napisz, że jesteś gotów do egzaminu i szkoleń, a całą resztę dokumentu poświęć temu, co już umiesz. Wyjątek dotyczy pracowników banków: jeśli sprzedawałeś ubezpieczenia oferowane przez bank, mogłeś zdawać egzamin w ograniczonym zakresie i być wpisany do rejestru agentów. Wpisz to z zaznaczeniem zakresu, a w rozmowie z agencją zapytaj, czy wystarczy na nowym stanowisku.

Argumenty dostarczy dotychczasowa praca: sprzedaż w salonie, obsługa klienta w banku lub telekomie, biuro rachunkowe (znajomość firm), komis samochodowy albo obsługa szkód. Opisz ją liczbami jak każdą sprzedaż; wzory dla takich ról znajdziesz w artykule o CV doradcy klienta w banku, telekomie i salonie. Jeśli zmieniasz zawód po latach w innej branży, przyda się też tekst o zmianie branży w CV.

Przykłady przed i po

Agent wyłączny, ubezpieczenia na życie. Przed: „Agent ubezpieczeniowy. Sprzedaż ubezpieczeń na życie, spotkania z klientami, obsługa posprzedażowa”. Po: „Agent wyłączny towarzystwa ubezpieczeń na życie (2020-2026): portfel 290 klientów indywidualnych, 71 nowych polis ochronnych w 2025, składka roczna z nowej sprzedaży około 300 tys. zł, 90% polis aktywnych po 2 latach, 3. miejsce w regionie wśród 26 agentów”.

Multiagencja, ubezpieczenia komunikacyjne i majątkowe. Przed: „Sprzedaż OC/AC, ubezpieczeń mieszkań i firm, obsługa klientów w punkcie”. Po: „Osoba wykonująca czynności agencyjne w multiagencji (7 towarzystw), od 2022 r.: około 950 polis rocznie, odnowienia 81%, assistance lub NNW przy 38% polis komunikacyjnych, ubezpieczenia mienia i floty dla 18 małych firm, pomoc przy około 45 szkodach rocznie”.

Doradca klienta w salonie, pierwsza praca w ubezpieczeniach. Przed: „Doradca klienta w salonie operatora. Sprzedaż abonamentów i telefonów, obsługa klientów”. Po: „Doradca klienta w salonie operatora (od 2023 r.): około 70 umów miesięcznie, ubezpieczenie sprzętu dosprzedane przy 36% transakcji, 1. miejsce w regionie w 2 kwartałach 2025. Wykształcenie średnie ekonomiczne, gotowość do egzaminu agencyjnego i szkoleń towarzystwa, prawo jazdy kat. B”.

Najczęstsze pytania

Czy agent ubezpieczeniowy musi mieć wyższe wykształcenie?

Nie. Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń wymaga co najmniej wykształcenia średniego lub średniego branżowego, do tego m.in. zdanego egzaminu przeprowadzanego przez zakład ubezpieczeń i wpisu do rejestru agentów. Wyższe wykształcenie może być wymogiem konkretnego pracodawcy, ale nie ustawy.

Czy w CV podać numer wpisu do rejestru agentów?

Możesz. Rejestr agentów jest jawny w zakresie aktualnych danych, a numery wpisu nadaje KNF, więc numer ułatwia rekruterowi sprawdzenie, w czyim imieniu działasz. Nie podawaj natomiast numeru PESEL: rejestr go nie ujawnia i w CV też nie jest potrzebny.

Czym różni się agent ubezpieczeniowy od brokera?

Agent wykonuje czynności w imieniu lub na rzecz towarzystwa ubezpieczeń, broker w imieniu lub na rzecz klienta. Brokerzy zdają egzamin przed komisją egzaminacyjną dla brokerów, a nie w towarzystwie. W CV używaj nazwy zgodnej z Twoim wpisem w rejestrze, bo każdy wpis łatwo sprawdzić.

Doradca ubezpieczeniowy a agent: to to samo stanowisko?

Nie zawsze. „Doradca ubezpieczeniowy” to nazwa stanowiska używana przez agencje, banki i towarzystwa, a nie kategoria z ustawy. Pod tą nazwą pracuje agent, osoba wykonująca czynności agencyjne u agenta albo pracownik towarzystwa. W CV doradcy ubezpieczeniowego zostaw nazwę z umowy i dopisz, czyje produkty sprzedawałeś i na jakiej podstawie.

Jeśli sprzedajesz także kredyty albo pośredniczysz przy nieruchomościach, zobacz, jak opisać te role w artykułach o CV do pracy w banku i o CV agenta nieruchomości.

Chcesz, żeby CV pokazywało Twój portfel, odnowienia i uprawnienia w kilku linijkach, które rekruter przeczyta w pół minuty? Napiszę je po wywiadzie o Twoich produktach, klientach i wynikach, a jeśli zaczynasz w ubezpieczeniach, wybiorę z dotychczasowej pracy to, co przekona agencję. Plan dokumentu zatwierdzasz przed pisaniem, gotowe CV dostajesz w 24-48 h od kompletu informacji, poprawki są w cenie. Od 169 zł, zobacz pakiety.